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Calculadora · EE. UU.

Sin impuestos sobre horas extra

Calcula la deducción por horas extra de 2026 y cuánto impuesto federal ahorra.

Tus datos

Sin impuestos sobre horas extra

Calcula la deducción por horas extra de 2026 y cuánto impuesto federal ahorra.
NO TAX ON OVERTIME

Deducible: la mitad adicional de cada hora extraAño fiscal 2026 · IRS Schedule 1-A · 2025–2028

$Todo su pago y otros ingresos, menos el 401(k) y el seguro médico antes de impuestos (su AGI)
$/hr
hrsHoras por encima de 40 en una semana
wks
Use la cifra de su W-2 o agregue su edad
$Casilla 12, código TT. Déjelo en blanco para usar la estimación
Nacido antes del 2 de enero de 1962

Impuesto federal que ahorra

$360Sobre una deducción de $3,000, con una tasa federal máxima de 12%

$37.50 an overtime hour, of which $12.50 is the premium: $3,000 for the year.

Deducción$3,000Monto completo
Ingreso gravable$35,900$38,900 without it
Impuesto federal sobre la renta$4,060$4,420 without it
Desaparece por completo en$275,000Ingreso (AGI) en el que la deducción llega a $0
Cómo lo calculamos
  1. Income for the year (AGI)Schedule 1-A line 3. The new deductions do not lower it.$55,000
  2. No tax on overtime (Part III)$3,000 entered, capped at $12,500.$3,000
  3. Standard deduction$16,100 for single, 2026.$16,100
  4. Taxable income$38,900 without the new deductions.$35,900
  5. Federal income tax$4,420 without them: $360 less.$4,060
Supuestos del cálculo
  • Figures from the IRS's 2026 Schedule 1-A draft and Revenue Procedure 2025-32. The deductions apply to tax years 2025 through 2028.
  • Standard deduction, no itemizing, no qualified business income deduction and no credits. Credits come off the tax afterward and can make the real saving smaller.
  • Tips and overtime are still subject to Social Security and Medicare, and to state income tax unless your state has adopted the same deduction.
  • Assumes a valid Social Security number for everyone claiming, which each of the four deductions requires.
Detalles técnicos

Method schedule-1a-v1.0.0Data us-tax-2026-v1, irs-schedule-1a-2026

¿Discrepancia en los números? Puedes hacer clic en Informar de un resultado incorrecto abajo o escribir a hello@costanswer.com con las líneas de Método y Datos.

Guía

Qué cubre en realidad "sin impuestos sobre las horas extra"

CostAnswer editorialIndependent calculator publisher

De 2025 a 2028, el pago adicional por horas extra se resta de su ingreso gravable, hasta $12,500 al año ($25,000 para un matrimonio que declara en conjunto). Es una deducción en la declaración federal, no horas extra libres de impuestos: la parte normal de cada hora extra paga impuestos como siempre, y el Seguro Social y Medicare se descuentan de todo.

Solo cuenta la mitad adicional

Si gana $20 la hora, una hora extra le paga $30. Los $20 son pago normal; los $10 adicionales, la "mitad" de tiempo y medio, son lo que cubre la deducción. Diez horas extra a $20 la hora suman $100 a la deducción, no $300.

Tienen que ser horas extra que exige la ley federal FLSA: las horas por encima de 40 en una semana para un empleado no exento. Las horas extra diarias que solo exige un estado, el pago doble de un contrato sindical y los pagos a empleados asalariados exentos no cuentan.

De dónde sale la cifra

Para 2026, el empleador debe reportar el monto en el Formulario W-2, casilla 12, código TT. Si aparece, use esa cifra. Si calcula a mitad de año, la calculadora la estima con su tarifa por hora, las horas extra y las semanas.

Cuánto ahorra de verdad

Una deducción ahorra el impuesto sobre el ingreso que quita, a la tasa que ese ingreso habría pagado. Para una persona soltera que gana $55,000, casi toda la deducción sale del tramo del 12%: $3,000 de horas extra calificadas ahorran unos $360.

Por encima de $150,000 de ingreso ($300,000 en conjunto), el tope baja $100 por cada $1,000 completos de más.

Preguntas frecuentes sobre esta calculadora

¿Las horas extra ya no pagan impuestos?

No del todo. Solo la parte adicional del pago de horas extra es deducible, hasta $12,500 al año ($25,000 en conjunto), y solo para el impuesto federal sobre la renta. El Seguro Social y Medicare se siguen descontando.

¿Me subirá el cheque de pago?

No automáticamente. El empleador sigue reteniendo igual, así que el ahorro suele llegar como un reembolso mayor. Puede adelantarlo con un nuevo Formulario W-4.

¿Puedo reclamarla si soy casado y declaro por separado?

No. Las personas casadas deben presentar una declaración conjunta para tomar esta deducción.

Términos utilizados

Compensación calificada por horas extra
El pago adicional sobre la tarifa normal que exige la FLSA por las horas por encima de 40 a la semana.
Casilla 12, código TT
Donde el W-2 de 2026 reporta la compensación calificada por horas extra.
Anexo 1-A
El formulario del IRS, nuevo desde 2025, donde se reclaman las deducciones por propinas, horas extra, intereses de auto y mayores de 65.

Consejos prácticos

Use el monto de la casilla 12, código TT, del W-2 cuando lo tenga.

Actualice su W-4 si quiere el ahorro en cada cheque y no en el reembolso.

Límites y advertencias

Solo impuesto federal sobre la renta. El Seguro Social, Medicare y la mayoría de los impuestos estatales siguen aplicando.

La deducción termina después de 2028. Es una estimación, no asesoría fiscal.

Los resultados son meramente informativos. No constituyen asesoramiento legal, fiscal, médico ni financiero. Cómo mantenemos los cálculos · Informar de una cifra incorrecta.

Cómo se calcula

Qué incluye el cálculo, qué deja fuera y cómo redondea.

  • What counts. The premium the Fair Labor Standards Act requires for hours over 40 in a workweek: at $20 an hour, the $10 on top of the regular rate in each $30 overtime hour. Daily overtime a state requires, extra pay a union contract adds beyond time and a half, and overtime for workers the FLSA exempts do not count. Employers are to report the amount on Form W-2, box 12, code TT.
  • The cap and the income limit. Up to $12,500 a year, or $25,000 on a joint return. Above $150,000 of income ($300,000 joint), it loses $100 for every full $1,000 over, as Schedule 1-A lines 22 to 27 set out. Married people have to file jointly to take it.
  • The tax saved. Federal income tax is worked out twice on the same year, with and without the deduction, using the 2026 brackets and standard deduction. The difference is the saving. Credits are not included, so someone who already owes little tax can save less than this shows.

Datos del cálculo

De dónde sale cada cifra

This answer is built from published figures. Each one is named below, with the release it came from.

VERIFIEDIRS Schedule 1-A (2026)
Sets the figures this answer is made of. Without it the page says so rather than estimating.
VERIFIEDIRS and state revenue departments
Sets the figures this answer is made of. Without it the page says so rather than estimating.

Si alguna de las fuentes no está disponible o está desactualizada: The deduction caps and income limits are set by the 2025 tax law and printed on Schedule 1-A; the tax saved needs the 2026 brackets. Without either, the page has no honest number to give.

Fuentes

De dónde vienen los datos

Internal Revenue Service2026 Schedule 1-A (Form 1040), Additional Deductions, early release draft. Parts I to VI: the caps, MAGI thresholds and reduction steps used here, line by line. Draft created June 16, 2026; the IRS marks drafts not for filing.Checked 2026-09-29 ↗Internal Revenue ServiceIRS, Working Families Tax Cuts: tax deductions for working Americans and seniors. Eligibility: valid Social Security number, joint return if married, tips in a listed occupation, overtime required by the FLSA, new U.S.-assembled vehicles, age 65 by the end of the year. Tax years 2025 through 2028.Checked 2026-09-29 ↗Internal Revenue ServiceIRS Revenue Procedure 2025-32, section 4.13. 2026 additional standard deduction for the aged or blind: $1,650, or $2,050 if unmarried and not a surviving spouse.Checked 2026-09-29 ↗Internal Revenue ServiceRevenue Procedure 2025-32: the 2026 brackets and standard deduction the tax saved is worked out with.Tax year 2026 ↗

A continuación

People working through pay and take-home usually need these next.

DineroSalario después de impuestosConvierte un sueldo anual en ingreso neto federal, estatal y FICA.DineroSueldo neto después de impuestosEstima tu nómina después de impuestos federales, estatales y FICA.DineroDe paga por hora a salario anualCalcula el sueldo bruto semanal, mensual y anual con tus horas y semanas pagadas.DineroSin impuestos sobre propinasCalcula la deducción por propinas de hasta $25,000 y el impuesto federal que ahorra.DineroImpuestos sobre bonosEstima la retención de impuestos de un bono salarial.Día a díaHoras de trabajoSuma horas, descansos y jornadas para preparar un registro de trabajo.